7月3日下午，2024年厦大经济学科夏季学期学科交叉前沿讲座第二讲开讲。威尼斯37266宏观经济研究中心副主任、威尼斯37266金融系、邹至庄经济研究院陈坚教授，为经济学科师生带来了一场关于“人工智能时代金融学前沿问题”的讲座。
陈坚教授首先向大家介绍了大数据以及人工智能在金融学领域应用的背景。传统金融学中的“有效市场假说”以及“理性经济人假说”不能很好地解释一些金融异象，行为金融学则弥补了这一缺陷，其中大量的研究表明，投资者的关注度和情绪都会在一定程度上影响股票收益。然而在实际中，关注度和情绪很难被度量。传统中会用股票的异常交易量、异常价格等指标来度量关注度；用封闭式基金折价、交易量等指标来度量投资者的情绪，但这些度量方法都是间接的。大数据和人工智能时代的到来，为投资者关注度和情绪的度量提供了新思路。
接下来，陈坚教授详细地为同学们介绍了在大数据背景下，如何度量投资者的关注度和情绪。大数据时代，不仅数据量激增，数据的类型也更加多样，比如文本数据、图像数据等。这使得我们可以利用文本数据和文本分析技术来度量关注度和情绪。比如可以用谷歌的搜索指数、百度指数等来衡量某只股票的关注度。可以用新闻、公司年报等文本数据中消极词汇和积极词汇的词频来度量情绪是积极的还是消极的，但这种方法没有考虑词语之间的关联，无法进行语义理解。大语言模型则可以更好地理解语义，在文本分析领域取得更好的效果。
随后，陈坚教授通过一系列生动的案例并结合自己的科研成果，向同学们分享了人工智能在金融领域的一些应用。他首先讲解了大语言模型垂直应用领域开发的技术框架，包括RAG框架和Agent框架，然后分别介绍了文本分析和数据分析的应用场景。文本分析和人工智能的结合，陈老师称之为“文智分析”。传统的信息获取产品，如淘宝的问答机器人，只可以通过提前预设来触发回答。但文智分析可以实现更深层次的语义理解和逻辑推理，实现理解时间、文件溯源等九大功能，比如陈坚教授团队研发的人工智能助教、为某985高校开发的财务助手以及为某上市集团开发的合规管理智能助手，就是文智分析的应用成果。数据分析与人工智能的结合，陈老师称之为“数智分析”。数智分析可以实现自然语言查询和操作数据库、AI数据可视化分析等功能。陈坚教授指出，只要涉及到大数据的场景，数智分析就可以发挥作用。
最后，陈坚教授讨论了文智分析和数智分析的未来发展之路。它们可以被应用于金融、政务、法务等多个场景，实现信息查询、风险管理、智能投顾、报告自动生成等多项任务，降低传统人工工作的复杂度，大幅提升工作效率。
（王爱森 威尼斯37266 2023 MA）
